2024 Muallif: Elizabeth Oswald | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2024-01-13 00:13
Muvozanatli fondlar - bu aktivlar sinflari boʻyicha, jumladan, past va oʻrta riskli aktsiyalar va obligatsiyalar aralashmasi boʻyicha pul investitsiya qiluvchi investitsiya fondlari. Balanslangan fondlar ham daromad, ham kapitalni oshirish maqsadida investitsiya qiladi.
Kim balanslangan fondga sarmoya kiritishi kerak?
Bu mablagʻlar investitsiya vakolatida koʻrsatilgan 65% chegarasidan oshmaydi. Balanslangan mablag‘lar daromad, xavfsizlik va o‘rtacha kapital oshishi kombinatsiyasini talab qiluvchi investorlar uchun mo’ljallangan. Buqalar davrida fond kapital komponenti tufayli yuqori daromad keltira oladi.
Muvozanatlangan fond nimadan iborat?
Muvozanatlangan mablagʻlar bir martalik investitsiya opsiyasi boʻlib, u ham qimmatli qogʻozlar, ham qarz qimmatli qogʻozlariga taʼsir qilish imkonini beradi. Ushbu investitsiya fondlarining asosiy maqsadi risk-mukofot nisbatini muvozanatlash va investitsiya investitsiyalari daromadini optimallashtirishdir.
Muvozanatli fondga qachon sarmoya kiritish kerak?
"Muvozanatlangan mablag'lar ham qat'iy daromaddan, ham qimmatli qog'ozlardan iborat bo'lib, bir martalik ko'rinishdagi diversifikatsiyalangan investitsiya yechimini qidirayotgan investorlar uchun yaxshi vosita bo'lishi mumkin", deydi Swope. kamroq oʻzgaruvchanlik izlayotgan investorlar koʻpincha balanslangan mablagʻlarni tanlaydilar, chunki ular portfel uchun obligatsiyalarni taqsimlashdan daromad keltiradilar.
Muvozanatlangan mablagʻlar pensionerlar uchun foydalimi?
Pensiyada balanslangan fond sizga tegishli aktiv taqsimotini osonlikcha saqlab, tizimli yechib olish imkonini beradi. Bu yondashuvOyiga $400 olmoqchi boʻlgan IRAda 100 000$ kabi bitta hisob qaydnomasiga ega boʻlganlar uchun yaxshi ishlashi mumkin.
Tavsiya:
Ajratilgan mablag'lar bunga arziydimi?
Ajratilgan fondlarning afzalliklari shundaki, ularda asosiy investitsiyalar 100% gacha kafolat beriladi, daromadlaringizni blokirovka qilish, kreditor himoyasini taklif qilish va oʻlim bilan birga keladi. foyda. Boshqa tomondan, kamchiliklari shundaki, ular ko'pincha yuqori to'lovlar, past daromadli va unchalik likvidli emas.
Mablag'lar aralashib ketyaptimi?
Commingling keng ma'noda bir tomonga tegishli mablag'larni boshqa tomonga tegishli mablag'lar bilan aralashtirishni anglatadi. Bu ko'pincha ishonchli shaxsning shaxsiy mablag'larini mijozga tegishli mablag'lar bilan noto'g'ri aralashtirishini tasvirlaydi.
Qabul qilingan mablag'lar soliqqa tortiladimi?
Talab qilinmagan mablag'lar to'g'risida tushuncha Davo qilinmagan mol-mulkka soliq solinmaydi talab qilinmagan deb topshirilganda; biroq, u qaytarib olinganda, mulk rasman soliqqa tortiladigan daromad sifatida tan olinishi mumkin. 401(k) yoki IRA dan investitsiyalar kabi talab qilinmagan ba'zi mablag'larni soliqsiz qaytarib olish mumkin.
Pul bozoridagi mablag'lar xavfsizmi?
Pul bozori hisoblari ham, pul bozori fondlari ham nisbatan xavfsiz. Banklar MMA pullaridan barqaror, qisqa muddatli, juda likvidli, past riskli qimmatli qog'ozlarga sarmoya kiritish uchun foydalanadilar. Pul bozori fondlari qisqa vaqt ichida, odatda 13 oy ichida pishib yetiladigan nisbatan xavfsiz transport vositalariga sarmoya kiritadi.
Faol boshqariladigan mablag'lar bozordan ustun turadimi?
Indeks fondlari bozordagi oʻrtacha daromad olishga intiladi, faol investitsiya fondlari esa bozordan ustun boʻlishga harakat qiladi. Faol investitsiya fondlari odatda indeks fondlariga qaraganda yuqori to'lovlarga ega. Indeks fondining ishlashi vaqt o'tishi bilan nisbatan prognoz qilinadi;
