Moliyaviy rejalashtiruvchi yoki shaxsiy moliyaviy rejalashtiruvchi malakali moliyaviy maslahatchi hisoblanadi. To'liq xizmat ko'rsatadigan shaxsiy moliya bilan shug'ullanib, ular mijozlarga investitsiyalar, sug'urta, soliq, pensiya va mulkni rejalashtirish bo'yicha maslahat beradilar.
Moliyaviy rejalashtiruvchi nima qiladi?
Moliyaviy rejalashtiruvchilar: ular nima qiladilar
Moliyaviy rejalashtiruvchi joriy moliyaviy ehtiyojlaringizni va uzoq muddatli maqsadlaringizni qondirishda sizga rahbarlik qiladi. Bu odatda moliyaviy ahvolingizni baholash, pulingiz siz uchun nima qilishini xohlayotganingizni tushunish (hozir ham, kelajakda ham) va sizni u erga yetkazish rejasini tuzishga yordam berishni anglatadi.
Moliyaviy rejalashtiruvchi moliyaviy maslahatchi bilan bir xilmi?
Moliyaviy rejalashtiruvchi - bu professional boʻlib, kompaniya va jismoniy shaxslarga uzoq muddatli moliyaviy maqsadlarga erishish uchun dastur yaratishda yordam beradi. Moliyaviy maslahatchi - bu investitsiyalar va boshqa hisoblar kabi pullaringizni boshqarishga yordam beradiganlar uchun kengroq atama.
Moliyaviy rejalashtiruvchi uchun qancha pul kerak?
Moliyaviy maslahatchi qancha turadi? moliyaviy rejalashtiruvchi bilan uchrashish narxi reja tuzish uchun 2 500 dan 3 500 dollargacha, keyin esa yiliga 3 000 dan 3 500 dollargacha bo'lishi mumkin, agar Rejalashtirish uyushmasi (FPA) ma'lumotlariga ko'ra, planner bilan doimiy aloqadasiz.
Moliyaviy maslahatchilar pulingizni oʻgʻirlashi mumkinmi?
Agar moliyaviy maslahatchingiz hisobingizdan pul oʻgʻirlagan boʻlsa, bu oʻgʻirlik. Bu holatlar o'z ichiga oladimoliyaviy maslahatchingizning qasddan qilgan harakati, masalan, hisobingizdan pul o'tkazish. Biroq, moliyaviy maslahatchining xatti-harakatlari yoki harakatsizligi sizga moliyaviy yo'qotish olib kelsa, sizdan o'g'irlashi ham mumkin.
